Сбербанк управление активами пифы частным. «Сбербанк Управление активами» - ПИФы. Что такое ПИФы Сбербанка
Вы наверняка уже знаете, что с 2014 года изменится величина отчислений на накопительную часть трудовой пенсии работающих граждан. Сумма страховых взносов работодателя, направляемая на финансирование накопительной части пенсии работников , до сих пор не сделавших выбор в пользу негосударственного пенсионного фонда или управляющей компании, будет уменьшена с 6 до 2% от фонда оплаты труда. Оставшиеся 4% будут переведены в страховую часть пенсии.
Итак, настало время определиться, кому доверить распоряжение вашими пенсионными накоплениями, чтобы не допустить уменьшения денежных поступлений на ваш индивидуальный лицевой счет. Выбрать негосударственный пенсионный фонд – непростая задача. Обязательно получите информацию о сроке его работы на пенсионном рынке, наличии крупных компаний в составе учредителей, информационной открытости и активности фонда, а также оцените результаты по основным показателям деятельности.
Одним из главных критериев для выбора негосударственного пенсионного фонда также является его полная прозрачность . Вы должны иметь возможность в любое время узнать, какой суммой располагаете, как она меняется с течением времени. Например, информацию о состоянии личного пенсионного счета в НПФ Сбербанка можно оперативно получить через систему интернет-банкинга «Сбербанк ОнЛайн».
Пенсионные взносы под полным контролем
Для этого, как и для совершения большинства других операций в режиме online, у Вас должен быть заключен универсальный договор банковского обслуживания (УДБО). Кроме того, в удобном для вас подразделении Сбербанка необходимо оформить специальное заявление о регистрации в системе информационного обмена ПФР, после чего на главной странице вашего «Личного кабинета» в системе «Сбербанк ОнЛайн» отобразится вкладка «Пенсионный фонд». Затем вам останется лишь сесть за компьютер, сделать несколько кликов мышкой, и данные по лицевому счету окажутся у вас на экране.
- Войдите в систему «Сбербанк ОнЛайн» и выберите упомянутую выше вкладку.
- В появившемся окне нажмите Получить выписку .
- Откроется страница Заявка на получение выписки с указанием ваших паспортных данных. Нажмите Отправить.
- Вы попадете на страницу подтверждения операции. Если не передумали, кликните по кнопке Подтвердить .
- Система выдаст сообщение «Заявка успешно отправлена в банк!».
- Теперь вернитесь на главную страницу. В списке последних операций во вкладке «Пенсионный фонд» вы увидите информацию о своем запросе и его статус. Когда запрос будет исполнен, рядом с соответствующим статусом появится ссылка Посмотреть выписку .
Нажмите на нее – и перед вами подробная информация о суммах, зачисленных на ваш пенсионный счет. В дальнейшем вы сможете просматривать предыдущие запросы и сформированные по ним выписки, задавая поиск за неделю, месяц или определенный период.
Согласитесь, намного удобнее, надежнее и оперативнее воспользоваться этой услугой , чем ожидать появления в своем почтовом ящике письма из пенсионного фонда. Разумеется, если вам потребуется документальное подтверждение о пополнении вашего пенсионного счета, вы сможете получить его в подразделениях Пенсионного фонда РФ.
НПФ Сбербанка, с момента образования организации в 1995 году, уверенно занимает лидирующие позиции в этом сегменте, входит в десятку топовых .
Это стало возможным, во многом, благодаря широкому представительству фонда в по всей стране.
Пенсионный фонд Сбербанка, обеспечивая максимальная надежность вкладов (по версии Национального рейтингового агентства — в группе ААА, Эксперт РА — А++) предлагает гражданам широкий выбор корпоративных и индивидуальных пенсионных программ:
- Обязательное пенсионное страхование.
- Индивидуальные пенсионные планы на базе договоров негосударственного пенсионного обеспечения.
- Корпоративные пенсионные программы для юридических лиц.
Порог входа для частных лиц — всего от 1500 рублей. Периодические взносы — от 500 рублей.
НПФ Сбербанка ежегодно увеличивает ваши накопления за счет инвестиционного дохода.
Можете вернуть 13% от ваших вложений при оформлении социального налогового вычета.
Достоинства: позволяет значительно увеличить размер вашей будущей пенсии. Постепенно можно накопить на вполне приличную пенсию, даже больше зарплаты.
Недостатки: нет стабильного дохода от инвестирования, бюрократия.
Мнение читателя: Анна. Москва. На государство надежды нет. Работодатель платит в серую. О себе приходится заботиться самостоятельно. Выбрала Универсальный план, пополняю по несколько тысяч в месяц. Какие ещё есть варианты собрать себе на пенсию — депозиты, но там другой механизм выплат, недвижимость, чтобы в старости сдавать — мне пока не по карману. Остаётся НПФ, а тут уж самый надёжный, это Сбербанковский, всё же самый крупный банк страны.
Как перейти в НПФ Сбербанк?
- Для подписания договора ОПС, клиент должен посетить одно из отделений банка. При себе нужно иметь паспорт и СНИЛС.
- Заполнить заявление установленного образца. Подписать договор ОПС, в котором стоит указать наследников.
- Заполнить заявление в ПФР о переходе в НПФ до 31 декабря текущего года. Чаще всего сотрудники НПФ самостоятельно передают заполненный бланк в ПФР. Накопления переходят в НПФ в срок до 31 марта следующего года.
Можно ли перейти по телефону?
Перевод пенсионных накоплений возможен только при личном визите и предъявлении документов (паспорт и СНИЛС), по телефону переход не осуществляется.
Доходность
Год | Доходность, % |
2009 | 32,2 |
2010 | 9,2 |
2011 | 0 |
2012 | 7,3 |
2013 | 6,7 |
2014 | 2,6 |
2015 | 10,7 |
2016 | 11,7 |
У них на сайте есть калькулятор. Допустим, мужчина в 35 лет с белой зарплатой в 100 000 рублей хочет обеспечить себе не меньшую пенсию, по калькулятору он должен откладывать по 10 тыс. рублей в месяц, тогда его пенсия будет состоять из:
- Накопительная пенсия - 31 986 руб.
- Негосударственная пенсия - 69 855 руб.
Сколько всего буде уплачено? 60 лет (пенсионный возраст) — 35 лет = 25. 25*12*10000=3 000 000.
Сравним с банковским депозитом. 25 лет = 5 вкладов по 5 лет (сейчас банки редко предлагают программы на бОльшие сроки). Ставка 11%. Вкладываем 10 000, ежемесячно добавляем по 10 тысяч, проценты капитализируются.
За 5 лет сумма довложений 590 000 рублей, Начисленные проценты 202 385 рублей, Сумма вклада с процентами — 802 385 рублей. Умножим на 5 — получим более 4х миллионов.
Сколько лет будет выплачиваться пенсия от НПФ? От 5 лет и более.
Мнение читателя (лексика сохранена): Егор. Щербинка. Мне 38 и я совсем не понимаю как будет выплачиваться пенсия. Государство откровенно за..ло своими недореформами, схемами, формулами. Правда же, нормальному человеку не понять, никто из моих друзей не понимает, как будут платить пенсию. Ещё и эти заморозки какой-то части. Вечная нехватка денег у пенсионного фонда, который ютится по городам в далеко не бедных помещениях и персонала там полно. Для себя с пенсией решил: 3 темы:
- Дети — главная надежда, вкладываемся в их образование, кружки, книги и т.д.
- НПФ Сбербанка — просто заключил договор и перевожу по 5 тысяч каждый месяц. Должно быть около 25 тысяч каждый месяц дополнительной пенсии.
- Купили в ипотеку однокомнатную квартиру, сделали ремонт, сдаём, через 9 лет закончится ипотека, будем сдавать и в старости, это хороший доход.
Надеюсь, этим свою старость обеспечили.
Это интересно: у фонда есть роботы-консультанты адаптированные под пенсионную тематику, способные проводить консультации клиентов, рассказывать обо всех пенсионных продуктах, отвечать на вопросы и многое другое.
Личный кабинет
Официальный сайт фонда http://www.npfsberbanka.ru — там можно посмотреть программы, попробовать вышеозначенный калькулятор.
После заключения договора у вас появится доступ в личный кабинет https://lk.npfsb.ru
Там вы сможете отслеживать статистику по своим накоплениям, инвестиционный доход, и прочие данные.
Телефон горячей линии: 8 800 555 00 41
Уже много лет в стране ведет деятельность Негосударственный Пенсионный Фонд, который открыт АО Сбербанк. Для комфортного сотрудничества со своими клиентам банк разработал специальный сервис.
На этом сервисе можно найти основную информацию о фонде и его деятельности. Возможностями НПФ можно пользоваться благодаря личному кабинету. У людей возникает вопрос, каковы преимущества личного кабинета НПФ Сбербанка Онлайн.
Сбербанк – это первый банк, который открыл негосударственный пенсионный фонд. Клиент банка дает согласие на ежемесячное отчисление денег на свой пенсионный счет, которыми можно будет воспользоваться при выходе на пенсию. На ресурсе НПФ в личном кабинете можно просматривать все операции, количество накопленных средств.
Плюсы фонда таковы:
- надежность всех счетов – все условия договора регламентированы и застрахованы для безопасности;
- есть интернет-ресурс, благодаря которому можно следить за своими средствами и поэтапная авторизация;
- защищенность личных сведений;
- удобство в использовании сервиса НПФ банка;
- уверенность в сохранности средств фонда.
Если человек не является клиентом банка, то можно просто зарегистрироваться в кабинете фонда. Благодаря этому можно познакомиться с информацией на сайте, которая находится в свободном доступе.
Как пройти процедуру регистрации?
Первым дело нужно перейти на сайт http://npfsberbanka.ru?/ . После этого следовать руководству:
- В правом верхнем углу нажать на «Личный кабинет».
- Сайт предложит заполнить форму. В ней указать адрес виртуальной почты, пароль, подтверждение пароля, ФИО, дату рождения, номер сотового, серию и номер паспорта, СНИЛС.
- Ввести указанную капчу, что является подтверждением.
- Поставить флажок напротив «Согласен на обработку персональных данных».
- Поставить флажок рядом с «Согласен на получение СМС от банка».
- Перепроверить все введенные данные.
- Нажать на «Далее».
После регистрации может изменить сведения о себе. При регистрации выбрать свой контрольный вопрос, который будет кодом доступа для восстановления личных сведений.
НПФ Сбербанк Личный кабинет
Регистрация в системе дает клиентам возможность:
- узнать накопленную сумму;
- сделать еще один взнос и настроить автоматический платеж;
- посмотреть историю выплат или платежей;
- оформить заявления через интернет.
Сбербанк заботится о каждом своем клиенте, поэтому старается сделать сотрудничество максимально комфортным.
Как узнать сумму накоплений НПФ в банке?
Информация о доходности отображается на счетах не позднее конца первого квартала года, следующего за отчетным. Сумму прибыли возможно просмотреть в личном кабинете.
При нажатии на «Подробнее» можно посмотреть не только пенсию, но и о доходе с нее. Сервис дает возможность лишь посмотреть прибыль, но не получить выписку по счету. Для получения выписки потребуется посетить отделение и подать соответствующее заявление. Его предварительно распечатать с официального сайта. При себе иметь паспорт и указать номер договора.
Как снять деньги с НПФ Сбербанка?
Получить накопленные деньги можно при достижении пенсионного возраста. Выплата накопленных средств производится на основании обращения застрахованного лица. Для этого обратиться в офис банк и иметь при себе необходимый пакет документов. Бланки заявлений есть в личном кабинете. Порядок выплаты таков:
- первая выплата осуществляется не позднее 30 суток после поданного заявления;
- негосударственная пенсия выплачивается каждый месяц;
- деньги перечисляются на банковский счет.
После назначения пенсии клиенту отправляют по почте либо вручают в руки пенсионную книжку.
Почему в личном кабинете не появляется договор?
Существует несколько причин по которым может не отображаться договор ИПП или ОПС:
- клиент не заключил договор с НПФ Сбербанк;
- после заключения договора были изменены фамилия или другие паспортные данные
- при регистрации на ресурсе были допущены ошибки в личных данных;
- платежи по договору делает юридическое лицо, а не физическое.
Если договор после его заключения не отображается в течение недели, то необходимо обратиться в службу поддержки.
Как видно, НПФ Сбербанк – это комфортный способ делать вложения в свое будущее. Программа и сам сервис разработаны до мелочей. Процедура регистрации максимально проста. В личном кабинете можно отслеживать все операции.
Два года назад устройство государственной пенсионной системы России было реформировано. Изменился в основном порядок расчета ежемесячных выплат гражданам, теперь размер пособия напрямую зависит от величины регулярных взносов от работодателя и будущего пенсионера. А раньше на этот фактор напрямую влиял стаж работы.
Привычной осталась структура пенсии, она по-прежнему состоит из страховой и накопительной части (16% и 6%) . По умолчанию можно переводить свои деньги в Пенсионный Фонд Российской Федерации, прибыль будет отсутствовать, зато налицо крепкие гарантии сохранности внесенных сумм и стабильная индексация в соответствии с инфляцией. Любой гражданин может , тогда ему гарантирована прибыль, однако останется риск незащищенности или конфискации лицензии.
Однако в любом случае каждая финансовая организация, занимающаяся предоставлением социальных гарантий гражданам, обязана в любой момент по требованию давать клиенту информацию об имеющихся на его счету средствах.
Общие методы получения информации
Существует несколько способов получения данных об образовавшемся пенсионном капитале:
Сведения от негосударственных фондов
Негосударственные пенсионные фонды для удобства информирования клиентов и разгрузки своих сотрудников тоже создают подобные электронные ресурсы. На таком сервисе отражена вся информация о лицевом счете.
Например, крупнейший российский НПФ Сбербанка одним из первых стал предоставлять услуги сохранения и преумножения пенсионных накоплений наряду с ПФР. Для регистрации в системе достаточно прийти в любой банковский филиал с паспортом и пенсионным страховым свидетельством.
Клиенты предпочитают хранить свою пенсию в Сбербанке ввиду наличия явных преимуществ :
- Высокий класс надежности, что подтверждено ведущими рейтинговыми агентствами.
- Ведущие позиции на рынке пенсионного обеспечения.
- Обязательства по выплате средств гражданам гарантированы компанией, так что при любых обстоятельствах клиент застрахован от неожиданностей, и ему гарантирован возврат накопленных сбережений.
- Документы оформляются быстро и очень просто.
- Присутствует опция отслеживания движения капитала через электронный сервис Сбербанк-онлайн в Личном кабинете вкладчика.
В то же время наблюдаются и негативные тенденции в плане отношения к Сбербанку в качестве НПФ. Основываясь на отзывах, можно выделить три основных недостатка данной финансовой организации:
- Отчет по результатам инвестирования готовят обычно в течение 1–2 месяцев. Это довольно долго, учитывая, что к моменту предоставления информации, она уже может устареть.
- Периодически онлайн-сервисы зависают, не отображают необходимую информацию, затрудняя тем самым осуществление функции контроля.
- По каким-то причинам, к сожалению, конкретно и исчерпывающе не обоснованным, клиенты испытывают негативное отношение к Сбербанку. Это странно, ведь статистика показывает довольно внушительную клиентскую базу.
Итак, чтобы узнать размер скопившегося на своем пенсионном счету капитала , клиентам Сбербанка необходимо прибегнуть к одной из возможных операций:
- Личный визит в отделение Сбербанка – можно воспользоваться одним из публичных компьютеров, расположенных в зале филиала. Консультант поможет разобраться клиенту в личном кабинете, ответит на все интересующие вопросы, разъяснит все спорные нюансы. Если сотрудник зала по какой-то причине отсутствует или занят другими клиентами, можно взять талон в электронной очереди к специалисту в окошке. Кассир-операционист вполне способен, возможно, даже более оперативно, выдать всю необходимую информацию обратившемуся владельцу накопительного счета. К тому же можно задать любые волнующие и дополнительные вопросы, если что-то непонятно, получить исчерпывающие ответы, разрешить спорные ситуации. Взаимодействуя с аппаратами или сайтом в интернете, все равно не ответишь на все вопросы.
- Через банкомат или терминал при наличии пластиковой карты банка – эти устройства расположены в каждом офисе банка и в некоторых местах на улицах города (на остановках, в торговых центрах и т.д.). Там есть специальные разделы, где по карте клиента и прикрепленным к ней данным устройство находит номер лицевого накопительного счета для пенсии и выдает информацию о его состоянии.
- Посредством использования электронного ресурса Сбербанк-онлайн – очень удобный сервис, позволяющий оперировать личными счетами, банковскими картами, совершать переводы средств и контролировать баланс всех своих накоплений.
Предоставление подобных информационных услуг клиентам предоставляют и другие НПФ : Газфонд, Будущее, Доверие.
Основным учредителем НПФ «Благосостояние» является ОАО «РЖД». Для получения интересующей информации о состоянии своего именного пенсионного счета клиентам доступен сервис Личный кабинет .
Узнать состояние счета клиентам НПБ «Будущее» можно также путем самостоятельного посещение одного из офисов организации, взяв с собой паспорт и СНИЛС, а можно воспользоваться более прогрессивным способом – посетить сайт компании .
НПФ «Газфонд» имеет одного из самых крупных учредителей в стране – компанию Газпром со всеми своими дочерними подразделениями. На официальном сайте с удобным интерфейсом зарегистрированный клиент с легкостью обнаружит все, что ему нужно.
Фонд Доверие функционирует уже 20 лет, филиалы расположились по всей стране, в 40 регионах. НПФ имеет отделения в каждом федеральном округе России. Учредителями является ряд предприятий различной направленности (Ростелеком, Нижфарм, Нижегородпромстройбанк). Условия обслуживания клиентов в целом схожи с другими НПФ, отслеживание состояния счетов осуществляется подобным образом.
Об использовании услуг негосударственного пенсионного фонда Сбербанка рассказано в следующем видеосюжете:
Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка позволяет каждому ознакомиться со своей работой на официальном сайте, где размещена подробная информация по корпоративным и индивидуальным пенсионным программам. Сбербанк России зарекомендовал себя как надежный партнер, его негосударственный пенсионный фонд входит в десятку лидеров рейтинга НПФ по доходности пенсионных накоплений на клиентские счета.
Личный кабинет НПФ Сбербанка позволяет применять широкие возможности в управлении пенсионными накоплениями и рассчитать будущую пенсию.
Главная страница официального сайта НПФ Сбербанка
Возможности личного кабинета
Функционал личного кабинета клиента пенсионного фонда Сбербанка довольно обширен. Здесь можно отслеживать информацию по личному счету и управлять своими пенсионными накоплениями:
- Выбрать (изменить) индивидуальную пенсионную программу.
- Заключить договор о пенсионном негосударственном обеспечении.
- Уплатить в онлайн-режиме взнос по индивидуальному плану.
- Заказать полную выписку о состоянии индивидуального (лицевого) счета, где будут отражены движения средств клиента в указанный в запросе диапазон времени.
- Рассчитать приблизительную будущую пенсию, что можно сделать с помощью простого пенсионного калькулятора.
- Просматривать начисления от работодателя, контролировать свои пенсионные накопления.
Регистрация и вход в личный кабинет
Для того чтобы зарегистрироваться в онлайн-режиме как клиент НПФ, необходима электронная почта, паспорт и СНИЛС. Если возникли трудности при регистрации можно воспользоваться инструкцией, активная ссылка на которую расположена рядом со ссылкой «Регистрация» на странице входа в личный кабинет НПФ Сбербанка. Инструкция открывается в отдельной вкладке и значительно упрощает создание профиля.
Страница с формой входа в личный кабинет НПФ Сбербанка
В дальнейшем при использовании кабинета логином будет служить заявленный при регистрации адрес электронной почты. Персональные данные важно указывать такие же, как в паспорте, и придумывать корректный и надежный пароль. Чтобы получать сообщения от НПФ, носящие информационный характер, необходимо в регистрационных данных поставить «галочку» рядом с смс-информированием.