Сменить дизайн карты сбербанка. Карта сбербанка с индивидуальным дизайном. Этапы заполнения заявки
Управление активами - ПИФы Сбербанка России - осуществляет компания Сбербанк Управление Активами, ранее известная как компания Тройка Диалог. Данная компания является основателем инвестиционной отрасли в нашей стране, обладая колоссальным опытом и статистическими данными о доходности фондов, собранными более чем за 20-ти летний период.
ПИФы Сбербанка и их особенности
под контролем Управлением Активами, имеют разную доходность. Она полностью зависит от того, какие паи включены в портфель, поэтому Сбербанк предлагает подобрать индивидуальный портфель, в зависимости от наших ожиданий, инвестируемой суммы и готовности к риску. Банк готов предложить уже сформированные портфели, которые подтвердили стабильный уровень доходности. Прибыль напрямую зависит от величины активов и курсов.Мы имеем право покупать любое количество паев ПИФа (кроме закрытых фондов). Паи могут быть оформлены в дар или указываться в завещании. Главное преимущество паев - диверсификация, т.е. инвестируемые денежные средства пайщика вкладываются не в одну компанию, а сразу в несколько. Это позволяет значительно снизить уровень риска: когда одни акции падают в цене, другие - растут. Таким образом, можно сделать вывод, что для разных акций существуют различные степени риска и доходности. За счёт рисковых акций, обладающих максимальной доходностью, осуществляется прирост дохода, а за счёт стабильных, но менее доходных - покрываются риски первых, если они не приносят прибыли.
Преимущества вложения в ПИФы в Сбербанке
Инвестирование в ПИФы Сбербанка предполагает:- индивидуальный подход к формированию портфеля;
- возможность инвестировать в готовые продукты, что предлагает Управление активами - ПИФы Сбербанка России;
- управление фондами осуществляется профессионалами высокого класса. В команде Управления Активами Сбербанка работают: экономисты, юристы, аналитики, финансовые эксперты, готовые оказать своим клиентам максимальное содействие по увеличению доходности активов;
- возможность постоянного мониторинга за колебаниями курса акций, доступ к актуальным данным по котировкам и статистике, в том числе в режиме онлайн;
- возможность управлять ПИФами дистанционно, при помощи специальных сервисов.
Виды ПИФов Сбербанка
Сегодня Сбербанк предлагает на выбор более 20 ПИФов различной направленности. Фонды отличаются между собой степенью надёжности, но все они предполагают прирост показателей доходности только в долгосрочной перспективе.Одним из самых популярных ПИФов является Илья Муромец - старейший фонд Сбербанка, основанный ещё в 1996 году. Он включает в себя государственные облигации российских госкомпаний с минимальным уровнем риска и большой рентабельностью. В состав фондов в небольших долях также включены некоторые облигации, имеющие тенденции к росту, но имеющие определённую степень риска. Выбор конкретного портфеля производится на основе тщательного анализа, что позволяет сделать инвестиции максимально доходными.
Действующие фонды в Сбербанке
Управление активами - ПИФы Сбербанка России в данном случае - структуризировано и включает в себя ценные бумаги компаний, работающих в следующих отраслях:- финансы - 21,9 % ;
- государственные - 17,9% ;
- нефть и газ - 10,1% ;
- машиностроение - 9,4% ;
- транспорт - 7,3% ;
- недвижимость - 7,3% ;
- металлургия - 6,9% .
- розничная торговля (ритейлинг) - 73 % ;
- товары народного потребления - 25 % ;
- финансовые средства - 1 % .
Какие отрасли инвестирования наиболее выгодные?
Перспективным ПИФом, который можно использовать с 2013 года, является Еврооблигация. Данный портфель состоит из ценных бумаг российских компаний и предприятий стран СНГ. Доходность по данному ПИФу заявлена в валюте, причём прирост доходности значительно выше, чем по валютным банковским вкладам.ПИФ диверсифицирован за счёт включения разных по росту курсовой стоимости ценных бумаг. Структура фонда Еврооблигации следующая:
- финансы - 39,6% ;
- телекоммуникации - 27,2% ;
- нефть и газ - 13,5% ;
- денежные средства - 10,2% .
ПИФ Биотехнологии в Сбербанке
Ещё один перспективный фонд, который может рекомендовать Управление Активами - ПИФы Сбербанка России Биотехнологии, связанные с инвестированием денежных средств в активно развивающуюся отрасль. Аналитики считают, что данная отрасль мало подвержена экономическим рискам, её продукция в виде фармакологических и биотехнологических препаратов всегда востребована.Инвестирование денежных средств производится в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Специалисты Управления Активами советуют сделать выбор в пользу этого фонда, как наиболее перспективного и надёжного. К быстро развивающимся можно отнести ПИФ Глобальный Интернет, в который включены акции компаний, ведущих свою деятельность в Интернете. Данное направление оценивается сегодня, как весьма перспективное.
Как купить ПИФы в Сбербанке?
Для покупки ПИФов в Сбербанке необходимо лично прийти в любое отделение банка и сообщить сотруднику о своём намерении. Лучше предупредить о своём приходе заранее, чтобы специалист соответствующей квалификации был на месте. Покупка паев происходит следующим образом:- Консультация со специалистом Сбербанка. Высказывание своих пожеланий и ожиданий в отношении уровня доходности, приемлемых рисков и пр.
- Подбор ценных бумаг или выбор из представленных ПИФов.
- Заполнение заявки на покупку паев.
- Внесение денежных средств. Это можно сделать путём перечисления со счёта или внесением наличных средств. За операцию взимается комиссия 1 % - при инвестировании менее 3 миллионов рублей; 0,5 % - свыше 3 миллионов рублей.
На сегодняшний день Сбербанк снизил лимит на покупку пая. Стать пайщиком можно при инвестировании от 15 тысяч рублей . На счёт допустимо вносить денежные средства по мере необходимости. Минимальный взнос - 1000 рублей.
Сбербанк предлагает следующие ПИФы
Предлагаемые Сбербанком ПИФы очень разнообразны:- Илья Муромец;
- Еврооблигации;
- Перспективные облигации;
- Телекоммуникации и технологии;
- Природные ресурсы и пр.
Закрыть счёт и снять накопления можно в отделении банка.
Закрыть счёта можно в любой момент, по собственному желанию. При снятии денежных средств берётся комиссия в размере 1-2% , в зависимости от срока вложения. При закрытии счёта через 2 года комиссия не взимается.
Как правильно управлять активами видео
Нет ни одного человека, который смог бы дать стопроцентную гарантию и ответ на вопрос, какие ПИФы сбербанка частным клиентам принесут хорошую прибыль, а какие станут убыточным. Единственная личность, которые является ответственной за состояние своих активов - это их владелец. Именно поэтому для того, чтобы было удобно планировать свое финансовое состояние и контролировать инвестиционный портфель, предусмотрен специальный калькулятор доходности ПИФов.
УК Сбербанк Управление Активами паевые инвестиционные фонды предлагает в большом ассортименте. Каждый из проектов специализируется на определенной отрасли - от ИТ-технологий до природных ресурсов.
В случае если компания или организация занимаются реализацией долгосрочных или среднесрочных финансовых вложений то Вашему вниманию предоставляется инвестиционный портфель Сбербанка, он предоставляет различные виды финансовых вложений. Кто-то предпочитает вкладывать деньги в природный газ, а кто-то в другие природные ресурсы. Благодаря тому, что существует доверительное управление финансами клиента то владельцу денежных средств не нужно вникать во всю суть происходящего и понимать все тонкости того предприятия, которого он приобретает.
Фонд биотехнологий
В этом обороте денежных средств непосредственное участие принимают компании, которые занимаются биотехнологическими разработками и фармацевтическими. Данная программа инвестиций расчитана на долгосрочное вложение, в последнее время Сбербанк, что касаемо биотехнологий они демонстрируют рост стоимости своих акций, что в свою очередь говорит о том, что у вкладчика будут большие риски.
ПИФ Илья Муромец от Сбербанка
Это государственная программа, которая занимается тем, что помогает осуществлять работу на государственном уровне. Данный вид инвестиционной программы является менее рискованным, что весьма оптимально для тех инвесторов, которые только начинает вливаться в это дело. Величина минимального вклада в данное направление составляет 1000 руб. но при этом хранится сумма вклада будет в распоряжении банка на протяжении года.
Глобальный интернет — ПИФ Сбербанка
Этот инвестиционный проект является весьма рискованным, но при этом всё больше инвесторов желает внести свою финансирование в разработку программного обеспечения, а также для поддержки тех людей, которые занимаются деятельности во всемирной паутине. В последнее время этот род деятельности набирает популярности и демонстрирует стабильный рост акции, и при этом риски сохраняются. В этом направлении инвестиционные средства идут не только на российские нужды, но и для нужд зарубежных предприятий. Средний срок данной инвестиционной деятельности составляет 3 года. Что касается риска то стоимость на акции если и упадет то это будет на небольшой промежуток времени ведь всё зависит от колебания на мировом рынке.
Рынок перспективных облигаций
Что касается фонда перспективных облигаций то Сбербанк в последнее время начинает демонстрировать по отношению этой инвестиционной программы средние показатели по увеличению стоимости. Акции в среднем в год растут на 39%. Но что касается диверсификация активов, то если сравнивать их с другими отраслями, то она весьма высокая. Прежде чем осуществить инвестиционное вложение в это направление, компания Сбербанк проводит свой анализ, изучает кредитную историю предприятия, рассчитывает уровень риска по данной программе и высчитывает минимальный срок инвестиций, исходя из которого в среднем он приближен к одному году.
Инвестиционный проект Добрыня Никитич
Даны инвестиционная компания имеет прямое отношение к нефтегазовой отрасли, за последние три года работы этого фонда, Сбербанк смог продемонстрировать увеличение стоимости цены на акции в 43%. Стоимость акций растет только после того как компания проверено на надежность. Основную долю инвестиционного портфеля составляют те инструменты, которые имеют фиксированную доходность. В случае даже если стоимость акции снизится то это на краткосрочный период, и всё же это связано с финансами колебаниям на рынке.
ПИФ Еврооблигации Сбербанка
В Сбербанк управление активами Еврооблигации - пифы, которые демонстрируют устойчивую положительную динамику роста на протяжении последних 3 лет. Данная инвестиционная стратегия помогает инвестору вкладывает деньги не только в предприятии РФ, но и в компании стран СНГ. Это программа несет в себе небольшой уровень риска, и он связан с конверсией денежных средств. Ну что касается доходность это за последние 3 года, данный вид инвестирования принес владельцам акций 96% прибыли. Минимальный срок инвестиций в этом портфели составляет один год. Такой вид вложений является весьма идеальным для тех инвесторов, которые только начинают свою деятельность.
Каждый инвестор прежде чем вложить свои денежные средства должен проанализировать происходящую ситуацию на рынке, сравнить показатели между предлагаемыми инвестиционными проектами и только после досконального анализа делать свои вклады.
ПИФ Электроэнергетика в Сбербанке
Паевые фонды Сбербанк Энергетика нацелены на инвестирование в акции отечественных компаний, специализирующихся на электроэнергетическом секторе, предоставлении услуг ЖКХ (например, МОСЭНЕРГО, РУСГИДРО и др). Частным инвесторам предлагается вложить деньги на срок 3 года. Вложения в этот фонд предполагают высокий стем\пень риска и высокую доходность (около 82% за 3 года).
ПИФ Америка от Сбербанка
Фонд «Америка» направляет активы в фондовый рынок США и предлагает возможность инвесторам заработать на возможном росте. Стратегия инвестирования строится на динамике индекса S&P500. Вложения в этот фонд рекомендуются для диверсификации общего портфеля.
Потребительский сектор в Сбербанке - ПИФы, специализирующиеся на быстро растущих акциях
Этот ПИФ профилируется на вложениях в рынок акций отечественных и зарубежных компаний, специализирующихся на производстве потребительских товаров, банковских структур, телекоммуникационных корпораций. За последнюю трехлетку фонд продемонстрировал рост доходности на 75,21%. Фонд входит в число лидеров по росту прибыли за последние 5 лет. Отбор акций производится на основе тщательного фундаментального анализа опытными портфельными управляющими.
ПИФ Золото от Сбербанка
Фонд, созданный в 2014 году, инвестирует в фонд ETF PowerShares DB Gold Fund, следующий динамике стоимости фьючерсов на золото. Покупка паев этого ПИФа позволяет сбалансировать общий инвестиционный портфель.
Сбербанк ПИФ Сбалансированный
Сбалансированный ПИФ - это проект, специализирующийся на смешанных инвестициях. Уравновешенный портфель позволяет добиваться оптимального сочетания умеренного риска и прогнозируемой доходности. Прирост активов за последние 3 года составит 52,89%. Активы фонда динамично распределяются между акциями и облигациями.
Как купить ПИФы Сбербанка?
Приобрести паи можно 2 способами:
- при визите в офис Сбербанка с зоной обслуживания «Премьер» (при себе необходимо иметь паспорт, минимальная сумма инвестиций от 15000 рублей);
- в личном кабинете на сайте управляющей компании sberbank-am.ru (минимум для вложений - 1000 рублей).
Как купить ПИФ в Сбербанке онлайн? Для приобретения паев, выполните следующие шаги:
- Зайдите на сайт sberbank-am.ru
- В верхнем правом углу нажмите на вкладку «Личный кабинет».
- Введите пароль для входа в учетную запись. Получить доступ можно через личный кабинет портала Госуслуг. В первом случае вам необходимо нажать на ссылку «Госуслуги» и затем на кнопку «Продолжить».
Вход в личный кабинет Сбербанка
- После этого вас перебросит на портал Госуслуг, где потребуется ввести логин и пароль от этого сервиса и нажать на кнопку «Войти». Оттуда вас автоматом перебросит обратно на сайт Sberbank. Если у вас не получается зарегистрироваться через портал gosuslugi, то можно получить доступ к учетной записи в офисе Сбера с зоной обслуживания «Премьер».
- В личном кабинете зайдите на вкладку «Портфель».
- Напротив пункта «Паевые инвестиционные фонды» нажмите на кнопку «Купить».
- Выберите подходящий ПИФ по сфере инвестирования, доходности и уровню риска с помощью фильтров и нажмите на кнопку «Выбрать.»
- Внизу страницы появится всплывающее окно, где необходимо нажать на кнопку «Продолжить оформление».
- Проверьте выбранный продукт и сумму инвестирования и нажмите на кнопку «Далее».
- Заполните предложенную форму с персональными данными и реквизитами вашего банковского счета (это необходимо для возврата платежа в случае ошибки). Нажмите на кнопку «Далее».
- Подтвердите введенные данные, нажав на кнопку «Подтверждаю».
- После этого будет сформирована заявка на покупку паев. Запишите или скопируйте этот номер и дату платежа, так как эта информация вам потребуется при оплате пая через систему «Сбербанк Онлайн».
- Войдите в личный кабинет «Сбербанк@Онлайн» и перейдите в раздел «Переводы и Платежи».
- В справочнике в разделе «Страхование и инвестиции» нажмите на ссылку «ПИФы».
- Нажмите на ссылку «Сбербанк Управление Активами».
- Выберите название ПИФа, номер заявки, дату, которые вы записали в пункте 12, ФИО инвестора и нажмите на кнопку «Продолжить».
- Подтвердите операцию с помощью СМС.
В течение 5 рабочих дней после оплаты покупки в личном кабинете инвестора в разделе «Портфель» у вас появится информация о приобретенных паях и появится графическая структура портфеля. До этого момента статус операции можно отслеживать в разделе «История» - «История операций», где вы сможете увидеть, что заявка находится на стадии «Обработка». О подтверждении покупки паев вы получите СМС на указанный контактный номер телефона. После этого в разделе «Портфель» вы сможете отслеживать в режиме онлайн текущую стоимость паев и размер прибыли.
Сбербанк управление активами ПИФы: доходность
На графике показана доходность фондов за последний год (2017). Из приведенных данных можно сделать вывод, что наилучшие результаты роста продемонстрировал ПИФ «Глобальный интернет». В «минус» ушли фонды, специализирующиеся на недвижимости, «Добрыня Никитич», «Еврооблигации», «Природные ресурсы».
По доходности за последние 3 года лидируют следующие ПИФы, продемонстрировавшие рост более 61% (более 20% годовых):
- Финансовый сектор;
- Электроэнергетика;
- Потребительский сектор;
- Природные ресурсы
- Глобальный интернет.
Подробные данные приведены в таблице:
Инвестирование средств в ПИФы Сбербанка доступно для всех вкладчиков независимо от наличия опыта подобных вложений. Фонд наполняется деньгами инвесторов, которые становятся пайщиками. Распоряжается средствами и ведёт всю деятельность, опираясь на внутренние правила и положения фонда, Управляющая компания. Сбербанк предлагает ПИФы с разной доходностью, стоимостью и уровнем риска.
[ Скрыть ]
Паевые инвестиционные фонды — что это?
Паевые инвестиционные фонды — это модель финансового инвестирования, которая формируется объединением денежных средств вкладчиков под управлением профессиональных менеджеров. Цель — обеспечить рост активов.
Инвестиционный пай в виде именной бумаги свидетельствует о праве собственности инвестора на долю имущества. Дивиденды распределяются между всеми пайщиками пропорционально вложениям.
Действующие ПИФы Сбербанка и сколько они стоят
К действующим ПИФам Сбербанка относятся:
- ПИФы облигаций;
- ПИФы акций;
- ПИФы смешанных инвестиций;
- ПИФы фондов;
- закрытые ПИФы.
Финансовая организация даёт возможность контролировать свои вложения в Личном кабинете на сайте управляющей компании . Здесь же можно сравнить доходность ПИФов и проверить текущее состояние своего портфеля.
Стоимость пая открытого фонда размещена на сайте компании «Сбербанк Управление активами», информация обновляется ежедневно. Цена напрямую зависит от состояния рынка на данный временной промежуток. Стоимость активов может снижаться и расти.
ПИФы облигаций
ПИФы облигаций относятся к фондам с низким уровнем риска. Минимальная сумма вложений для первой покупки через Личный кабинет или мобильное приложение — 1 тыс. р., через отделение Сбербанка — 15 тыс. р.
К открытым фондам облигаций относятся:
- «Илья Муромец» — лидер по доходности за 2015 год. Динамика прироста стоимости пая за 36 месяцев составляет 38,3%.
- Фонд перспективных облигаций — альтернатива вкладу и сберегательному счёту. Инвестиционная стратегия рассчитана на вкладчиков, ожидающих дохода при среднем уровне риска. Динамика прироста стоимости пая за 3 года составляет 39,43%. Средства предлагается размещать на любой срок.
- Фонд «Еврооблигации» инвестирует в государственные и российские корпоративные еврооблигации. Цель — прирост капитала в долларах США. Динамика прироста стоимости пая за 3 года равняется 45,4%.
- Фонд «Глобальный долговой рынок» инвестирует в корпоративные и суверенные валютные облигации развитых и развивающихся стран. Валюта инвестирования в основном доллар США. Динамика прироста расчётной стоимости составляет 25,85% за последние 36 месяцев.
- Фонд «Денежный» предлагает приобретение и погашение паев без комиссий. Пайщик может свободно распоряжаться своими средствами: вносить и выводить деньги. Динамика прироста стоимости пая за полгода составила 2,45%.
ПИФы акций
Фонды акций отличаются высокой степенью риска. Минимальный паевой взнос равняется 1 тыс. р.
Фонды акций Сбербанка:
- «Добрыня Никитич» инвестирует в акции компаний России с высоким потенциалом роста и ликвидностью. Прирост стоимости пая в рублях за 3 года составляет 41,9%.
- Фонд акций компаний малой капитализации инвестирует в акции российских и зарубежных компаний средней и малой капитализации с высоким потенциалом развития. Доходность за 3 года составила 38,78%. Принимаются рублёвые и валютные вложения в активы.
- Фонд активного управления нацелен на долгосрочную доходность через активное управление портфелем ценных бумаг. Инвестирует в акции и производные инструменты российских компаний. Доходность за 36 месяцев составила 32,38%.
- «Электроэнергетика» инвестирует в акции российских электроэнергетических компаний. Имеет высокую доходность — 76,06% за 3 года. Фонд принимает рублёвые инвестиции в активы. Рекомендуемый срок размещения средств — от трёх лет.
- «Природные ресурсы» — инвестирование в компании, занимающиеся добычей и переработкой ресурсов природы (нефть, газ, металлы и др.). Прирост стоимости пая составил 65,71% за 36 месяцев.
- «Телекоммуникации и технологии» — инвестирование в акции телекоммуникационный компаний Российской Федерации. Фонд принимает рублёвые и валютные вложения. Инвестиции в этот ПИФ Сбербанка принёс вкладчикам невысокую доходность в размере 8,7% за 3 года.
- «Глобальный Интернет» — лидер по доходности за 2017 в своей линейке. Занимается инвестированием в акции интернет-компаний. Доходность ПИФа составила 63,55% за последние 36 месяцев.
- «Потребительский сектор» инвестирует в акции преимущественно российских компаний потребительского сектора, не входящие в число экспортоориентированных. Рекомендуемый срок размещения средств — 3 года. Прирост стоимости ПИФа составил 40,59% за 36 месяцев.
- «Финансовый Сектор» инвестирует в акции финансовых организаций (банки, страховые компании и др.). Доходность за 3 года равняется 70,19%.
- «Глобальное машиностроение». Фонд занимается инвестированием средств пайщиков в акции компаний машиностроительного сектора. В ходе управления за 3 года стоимость паев увеличилась на 15,47%.
ПИФы смешанных инвестиций
К ПИФам смешанных инвестиций относится фонд «Сбалансированный», который инвестирует в диверсифицированный портфель облигаций и акций. Имеет средний уровень риска. Выгодный срок вложения — 3 года. Доходность фонда составила 41,82% за 36 месяцев.
ПИФы фондов
ПИФы фондов имеют высокий уровень риска (исключение — фонд «Золото»), но приносят существенный доход. Минимальная сумма вложения при онлайн-покупке пая составляет 1 тыс. р., при покупке через оператора Сбербанка — 15 тыс. р.
ПИФы фондов и направления их инвестирования:
- «Америка» вкладывает в акции иностранного фонда SPDR S& P 500 ETF TRUST. За последние 3 года наблюдалась положительная динамика роста стоимости пая, составившая 50,66%.
- «Европа» инвестирует средства в паи фонда db x-trackers класса db x-trackers EURO STOXX 50 UCITS ETF (DR). Доходность за 3 года равняется 19,13%.
- «Биотехнологии» вкладывает в акции иностранного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Имеет отрицательную динамику, минус 1,15% за 36 месяцев.
- «Золото» принимает валютные инвестиционные активы. Фонд вкладывает средства в золото и паи PowerShares DB Gold Fund. Имеет средний уровень риска и соответствующую доходность — 10,55% за 3 года.
- «Развивающиеся рынки» инвестирует в акции фонда iShares Core MSCI Emerging Markets ETF. Наблюдается положительная динамика стоимости пая — 22,8% за 36 месяцев.
Закрытые ПИФы (ЗПИФЫ)
Выдача закрытых ПИФов возможна только при создании фонда, а погашение — при его закрытии. ЗПИФ создаются для определённой цели и имеют высокий ценовой порог для входа. Уровень риска средний.
Закрытые ПИФы Сбербанка:
- «Арендный бизнес» инвестирует в высококлассную складскую недвижимость. Паи допущены к торгам Московской биржи. Динамика стоимости пая отрицательная — минус 4,93% за 3 года.
- «Арендный бизнес 2» занимается инвестированием в коммерческую недвижимость высокого класса. Динамика стоимости пая положительная — плюс 5,3% за 2 года.
- «Коммерческая недвижимость». Цель фонда — приобретение недвижимости для получения дохода в виде арендных платежей и при продаже объектов. Занимается инвестированием в коммерческие постройки во всех регионах России. За 2015-2018 годы стоимость пая снизилась на 34,46%.
- «Жилая недвижимость 2» вкладывает в жильё в столице и области с дисконтом на стадии строительства и последующей продажей. За 2014-2017 годы стоимость пая упала на 22,31%.
- «Жилая недвижимость 3» имеет географию инвестиций — Москва и ближнее Подмосковье. Доход формируется за счёт продажи имущества фонда. Динамика стоимости пая — минус 10,42% за 3 года.
В видео представлен краткий обзор ПИФов Сбербанка. Автор — Нора Белоусова.
Как работают ПИФы
Схема работы ПИФов:
- УК создаёт фонд и определяет стратегию получения прибыли, сферу инвестирования, на основании которых будет вести деятельность в дальнейшем.
- Из представленных фондов вкладчик выбирает подходящий и подаёт заявку на покупку. После чего регистратор вносит пайщика в реестр.
- Капитал из активов ПИФа инвестируется в акции компаний в соответствии с разработанной стратегией.
- Инвестор получает прибыль.
- Управляющая компания забирает долю от проведённых финансовых операций.
Вкладчик может обладать частью пая, что позволяет снизить ценовой порог для входа в фонд.
Как зарабатывать на ПИФах
Доход пайщика формируется разницей стоимости паев на момент покупки и продажи. Заработок во многом зависит от деятельности Управляющей компании и состояния рынка.
Перед покупкой ПИФов необходимо:
- Ознакомиться с литературой по инвестированию.
- Изучить текущую экономическую ситуацию.
- Обратиться за помощью к профессионалам (получить консультацию можно на сайте компании «Сбербанк Управление активами»).
Доходность ПИФов Сбербанка
Для планирования финансов разработан калькулятор доходности ПИФов, находится он в Личном кабинете пользователя.
Рейтинг ПИФов по доходности
В таблице представлена десятка ПИФов в соответствии с рейтингом прибыльности:
Как вложить деньги в ПИФы Сбербанка частному лицу
Частное лицо может сделать вклад в ПИФы несколькими способами:
- в Личном кабинете;
- в офисе «Сбербанк Управление активами»;
- через мобильное приложение компании;
- в отделении Сбербанка.
При личном обращении в банк или в офис управляющей компании при себе необходимо иметь паспорт. Для того чтобы стать пайщиком дистанционно следует позаботиться о наличии подтверждённого аккаунта на портале Госуслуг.
В видео идёт речь об индивидуальном опыте частного лица вложений средств в ПИФы Сбербанка. Размещено на канале «Управление активами ПИФы».
Как вывести свои деньги из ПИФа?
Заявка на погашение паев оформляется в Сбербанке в любой рабочий день на основании документов:
- паспорт вкладчика;
- заявление на приобретение пая физическим лицом.
Главное условие вывода средств из ЗПИФ — прекращение фонда. Раньше этой процедуры забрать деньги нельзя.
Максимальный срок перечисления денег на счёт инвестора после погашения паев составляет 13 рабочих дней с момента подачи заявки.
ПИФы Сбербанка России – плюсы выбора
Плюсы паевых фондов Сбербанка:
- Доходность выше, чем по банковским депозитам. Соответственно, вкладывать в ПИФы выгоднее.
- Доступность. Открыть ПИФ может каждый желающий. Не обязательно иметь навыки управления и разбираться в акциях и других ценных бумагах, эти функции возлагаются на УК.
- Невысокая цена пая.
- Простота оформления покупки и продажи.
- Разнообразие ПИФов. Здесь стоит не забывать о правиле: чем больше доходность, тем выше риск.
- Безопасность вложений. Этот процесс контролируется на государственном уровне. Деньги пайщиков хранятся в специальном депозитарии.
- Налоги платит сама УК по ставке 13%, декларацию подавать не нужно. Владение паями более трёх лет освобождает доход от налогообложения.
Минусы вложения средств в ПИФы
Опираясь на отзывы клиентов Сбербанка, можно говорить о следующих минусах вложения средств в ПИФы:
- Отсутствие гарантий получения прибыли. Всегда существует риск потерять часть вложенных средств.
- Искусственное завышение стоимости пая для привлечения инвесторов.
- Комиссия на покупку ПИФа. Купить пай можно по стоимости, увеличенной на 1% при сумме до 3 млн р., на 0,5% — при покупке свыше трёх млн р. Комиссия берётся и при погашении: 2% — владение паями от 0 до 180 дней, 1% — от 181 до 731 дня, свыше этих сроков — 0%.
- Вложения в ПИФы не попадает под программу страхования вкладов. При ликвидации фонда в момент кризиса пайщики понесут значительные убытки.
Видео
О том, стоит ли инвестировать в ПИФы рассказывается в видео. Снято каналом «Твой потенциал».
Управление сбережениями не должно требовать большого количества времени. Скорей, это должно быть сродни пассивном у доходу: один раз организовал и только периодически проверяешь состояние дел (величину своих накоплений).
Но в российских реалиях существует одна очень существенная проблема – надежность того финансового института, которому доверяются операции с активами частных клиентов. В Отечестве крайне мало банков и управляющих компаний, в профессиональной деятельности которых можно не сомневаться. Более того, присутствует сомнение, а будет ли данная организация вообще еще существовать на рынке, скажем, через год. Полноценным решением этой проблемы является инвестирование через АО «Сбербанк Управление Активами».
От инвестиций, конечно же, требуется эффективность, то есть, по-возможности, высокая доходность, но в первую очередь востребован такой показатель, как надежность. Поэтому стратегию долгосрочного инвестирования в России настоятельно рекомендуется осуществлять именно через этот самый крупный в стране финансовый институт, имеющий доступ к прямой финансовой поддержке со стороны государства. И одним из самых интересных инструментов для осуществления вложений являются ПИФы Сбербанка. Рассмотрим их подробнее.
Виды ПИФов Сбербанка
ПИФ (Паевой инвестиционный фонд) - это такой формат организации коллективных инвестиций, когда инвесторы имеют права собственности на доли (паи) в его совокупных активах. Непосредственно управление производится управляющей компанией (профессиональным участником рынка ценных бумаг).
Паи можно сравнить с акциями, так как они тоже имеют рыночную стоимость. В зависимости от условий их выкупа ПИФы подразделяют на:
- Открытые.
Здесь УК осуществляет как продажу, так и покупку паев в любое время. Для инвесторов это самый привлекательный вид, потому что позволяет буквально маневрировать своими финансами, вкладываясь в паи и выходя из них по мере возникновения интереса. - Интервальные.
И покупка, и продажа паев происходят только в предварительно оговоренные промежутки времени (интервалы). К примеру: четыре периода по две недели за 1 год. - Закрытые.
Продать его паи можно лишь в конце срока его существования (купить также возможно далеко не в любое время). Именно в таком формате создаются ПИФы, инвестирующие в недвижимость.
Среди паевых инвестиционных фондов Сбербанка у управляющей компании (УК) «Сбербанк Управление Активами» (до 06 ноября 2012 года она носила название ЗАО УК «Тройка Диалог») под «отчетом» находится 26 шт. 5 из них направлены на инвестирование в недвижимость (об этом далее).
Кроме того, в зависимости от того, какой формат ценных бумаг входит в портфель ПИФов они могут подразделяться на:
- облигационные;
- акций;
- смешанных инвестиций.
Имеет смысл разобрать их подробнее.
Открытые фонды облигаций
Инвестиционный портфель таких паевых фондов составлен из облигаций и денежных средств. Вот их перечень с указанием стоимости их чистых активов на начало мая 2018 г. (здесь и далее СЧА приведена в миллионах рублей):
- ПИФ «Сбербанк — Фонд перспективных облигаций» — 32 391,9.
До 05.05.2017 года этот ПИФ назывался «Фондом рискованных облигаций». Инвестиционный упор делается на отечественные облигации (номинированные в рублях) второго и третьего эшелонов, причем важен потенциал увеличения рыночной стоимости, преимущественно, в среднесрочной и long-term перспективе при приемлемом уровне надёжности. ПИФ призван обеспечить возможность большего заработка на долговых бумагах посредством увеличения нормы возможного риска. - ПИФ «Сбербанк – Фонд облигаций Илья Муромец» — 17 254,8.
Валюта – рубли. Объекты вложений – российские государственные (разных уровней) и корпоративные облигации со средним и высоким уровнем дюрации. Кредитное качество эмитентов бумаг – на уровне первого и второго эшелонов ликвидности. - ПИФ «Сбербанк — Еврооблигации» — 2 185,9.
Инвестирование осуществляется в государственные, муниципальные и корпоративные долговые ценные бумаги (облигации) эмитентов из России и СНГ. Бумаги номинированы в долларах США или в других валютах (при условии наличия инструмента хеджирования валютных рисков). Отличительная черта его портфеля — диверсификация по эмитентам и секторам, в зависимости от отраслевой и географической структуры. - ПИФ «Сбербанк — Глобальный долговой рынок» — 605,5.
УК вкладывает средства в корпоративные и суверенные облигации EM и DM, номинированные в долларах США. Кроме того, покупаются также, и облигации в локальных валютах. Стратегия предполагает активную динамику управления доходностью портфеля и непрерывный поиск бумаг с наилучшим соотношением риск/доходность. - ПИФ «Фонд Денежный» — 260,2.
Инвестиционной целью является получение дохода от вложений в депозиты крупнейших (то есть самых надежных) отечественных банков, а также в краткосрочные облигации (как государственные и муниципальные, так и корпоративные). Справедливо утверждать, что стратегией УК в данном фонде является поддержание инвестируемых средств в максимально ликвидном формате.
ПИФ «Илья Муромец» — «долгожитель» на инвестиционном рынке. Он был создан еще в XX веке!
Открытые фонды акций
Здесь фокусировка делается на акциях:
- ПИФ «Сбербанк — Глобальный Интернет» — 3 358,8.
Прирост динамики роста пая обеспечивают как акции, так и депозитарные расписки (АДР/ГДР высокой ликвидности) крупных компаний, работающих в сфере интернет-технологий, а кроме того, паи глобальных индексных ETF на все тот же интернет-сектор. При этом портфель ПИФа «Глобальный интернет» формируется как из бумаг глобальных игроков в сфере интернет-индустрии, так и локальных, которые являются передовыми компаниями в своих секторах. - ПИФ «Добрыня Никитич» — 2 307,4.
При формировании портфеля хоть и ставится во главу угла ликвидность, но при этом допустимо, что некоторая часть активов – это акции второго эшелона. - ПИФ «Сбербанк — Потребительский сектор» — 1 665,0.
Данный фонд осуществляет инвестиции в разнообразные акции компаний, работающих в секторе текущего (повседневного) потребления на российском рынке. Однозначно, не приобретаются ценные бумаги корпораций, ориентированных на экспорт. Как правило, объектами инвестиций являются компании следующего профиля: производство продуктов питания, банковский сектор. телекоммуникационные услуги. При отборе бумаг в портфель ПИФа «Потребительский сектор», прежде всего, принимается во внимание потенциал их дальнейшего роста. - ПИФ «Сбербанк — Природные ресурсы» — 1 398,2.
Здесь приобретаются акции отечественных предприятий, которые имеют ярко-выраженную добывающую специализацию. Это могут быть как углеводороды, так и на черная и цветная металлургия, удобрения, а также драгоценные металлы. - ПИФ «Сбербанк — Финансовый сектор» — 1 029,1.
Инвестиции осуществляются в акции (АО и АП) российских коммерческих банков первого и второго эшелона ликвидности. - ПИФ «Сбербанк — Фонд активного управления» — 836,4.
Четкой планки уровня ликвидности для тех эмитентов, бумаги которых отбираются для его портфеля, не предусмотрено. Однако инвестирование осуществляется в максимально диверсифицированный портфель бумаг российских компаний, обладающих не только достаточной устойчивостью и ликвидностью, но и высокой волатильностью (приоритет отдается «голубым фишкам»). Как следствие, цена пая этого фонда имеет также самую высокую волатильность среди всех ПИФов, находящихся под управлением УК «Сбербанк управление». - ПИФ «Сбербанк – Электроэнергетика» — 830,6.
Упор делается на инвестиции в акции российских генерирующих, сбытовых и сетевых компаний. Приоритет при управлении уделяется повышенной диверсификации портфеля. - ПИФ «Сбербанк — Телекоммуникации и Технологии» — 618,3.
Название говорит само за себя. В портфель входят акции российских сотовых операторов, а также региональных операторов проводной связи, медиа-компаний и сектора IT-технологий. - ПИФ «Сбербанк — Фонд акций компаний малой капитализации» — 484,6. Бумаги в его портфеле– это акции российских эмитентов второго эшелона, но при этом тех из них, которые имеют потенциал роста стоимости выше, чем в среднем по рынку. Фактом, свидетельствующим об этом, является, к примеру, более высокая норма прибыли на акцию по результатам последнего отчетного года.
- ПИФ «Сбербанк — Глобальное машиностроение» — 53,2.
Инвестиции осуществляются в ценные бумаги крупных российских и иностранных компаний, имеющих отношение к машиностроению (не обходится и без профильных ETF). Если говорить по отраслям, то непосредственно на машиностроение приходится примерно 42% от общих вложений фонда; на авиастроение – 24%; на транспортное машиностроение – примерно 16%.
Открытый фонд смешанных инвестиций
Что касается смешанных инвестиций, в портфели таких ПИФов входят как акции, так и облигации различных российских эмитентов. У АО «Сбербанк Управление Активами» в ассортименте представлен только один такой ПИФ:
- ПИФ «Сбербанк – Фонд Сбалансированный» — 1 817,7.
До февраля 2013 года – ОПИФ смешанных инвестиций «Тройка Диалог – Дружина». Инвестиционная стратегия фонда основывается на постоянном перераспределении активов между различными их классами (например, между акциями и облигациями) с целью достижения оптимального соотношения риск/доходность. При этом управленческая стратегия ПИФа «Сбербанк — Фонд Сбалансированный» может менять свои приоритеты. И тогда его «разбалансированность» будет подчинена конкретным целям, определяемым управляющей компанией.
ОПИФ фондов
Данные ПИФы содержат акции (доли) ETF, которые привязаны к каким-либо индексам напрямую:
- ПИФ «Сбербанк — Биотехнологии» — 1 808,5.
Инвестиции осуществляются в бумаги ETF iShares Nasdaq Biotechnology, который по структуре своих активов повторяет индекс Nasdaq Biotechnology Index (отсюда и название). Кроме того, в состав активов фонда входят обыкновенные и привилегированные акции иностранных эмитентов.
ПИФ «Биотехнологии» включает в себя бумаги наиболее развитых в технологическом отношении компаний, работающих в сфере биотехнологий. - ПИФ «Золото» — 993,9.
Инвестиции осуществлены в ETF PowerShares DB Gold Fund, который следует биржевой динамике цен на золото. - ПИФ «Америка» — 471,9.
Здесь объектом вложений является ETF SPDR S&P500, следующий за американским индексом S&P500. - «Сбербанк — Развивающиеся рынки» — 341,5.
Инвестиции производятся в ETF Vanguard FTSE EM (привязанного к индексу FTSE EM). - Фонд «Европа» — 148,6.
Еще один фонд с привязкой к ETF Ishares Eurostoxx 50, который в свою очередь, следует в фарватере индекса EURO STOXX 50.
ЗПИФы недвижимости
Пять фондов, ориентированных на инвестирование в недвижимость:
- «Коммерческая недвижимость»;
- «Жилая недвижимость» (2 фонда с индексами 2 и 3);
- «Арендный бизнес» (2 фонда с индексами 1 и 2).
Активы указанных ПИФов могут состоять из:
- недвижимого имущества и прав аренды на него;
- имущественных прав (договоров участия в долевом строительстве) на объекты недвижимого имущества в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 г. № 214-ФЗ;
- долговых инструментов и денежных средств на счетах и во вкладах в кредитных организациях;
- инвестиционных паев закрытых ПИФов и акций других инвестиционных фондов, относящихся к категории недвижимости или рентных.
Как подобрать подходящий ПИФ?
Подбор ПИФа – дело личных инвестиционных предпочтений. Здесь нужно определиться с ключевыми параметрами портфелей рассматриваемых ПИФов:
- сначала стоит выбрать валюту (стоит ответить себе на вопрос, опасаетесь ли вы внезапной девальвации рубля, потому что активы, номинированные в долларах США, более стабильны, но менее доходны);
- далее определяемся со сроком инвестирования;
- а теперь главное – следует четко понимать собственные инвестиционные цели. Что это: инструмент для более эффективного накопления для предстоящей крупной покупки или же образ жизни, когда от удачного инвестирования зависит повседневный доход. Это определит для вас динамику роста доходности активов ПИФа.
Получить актуальную информацию по доходности паевых фондов можно на специальной странице управляющей компании .
Если Вас не устраивает доходность ПИФов Сбербанка, или хочется большей свободы действий, то для самостоятельной торговли на фондовом рынке можем порекомендовать проверенную временем брокерскую компанию Открытие . На рынке она более 20 лет, имеет максимальный рейтинг надежности ААА, оказывает весь спектр брокерских услуг на российском и международном рынках.
Для любителей «погорячее» рекомендуем Альпари и ForexClub . Из инструментов тут валюты, акции, индексы, металлы, нефть, криптовалюты и много всего другого. Торговля с плечом, ПАММ-счета, бинарные опционы, торговые сигналы, аналитика, обучение — полный набор сервисов для готовых принять больший риск за большую прибыль. Обе компании тоже более 20 лет на рынке.
Как приобрести паи в УК «Сбербанк Управление Активами»?
Стать клиентом указанной компании можно в любом отделении Сбербанка. Услуга трастового управления сейчас максимально популяризована. Непосредственно в отделении банка клиенту предлагается заключить договор на обслуживание, в результате которого он становится обладателем системы доступа к собственному виртуальному личному кабинету. Приобретать паи можно онлайн (самостоятельно) сразу после внесения на счет депозитной суммы.
При наличии у вас записи на портале Госуслуг регистрацию кабинета можно будет пройти в режиме онлайн, без визита в отделение банка.
Официальный сайт УК «Сбербанк Управление Активами» — https://www.sberbank-am.ru .
Резюме
Посредством паевых инвестиционных фондов для граждан страны создан превосходный инструментарий для инвестирования и управления собственными сбережениями. Такое разнообразие представленных ПИФов позволяет размещать сбережения в рост самым взыскательным инвесторам. И речь идет не только о выборе требуемого соотношения риск/доходность. Здесь также присутствует выбор в зависимости от отраслевых предпочтений и страновых рисков.